यूएस फेडरल ब्युरो ऑफ इन्व्हेस्टिगेशन (FBI) ने अमेरिकन लोकांना एक कडक चेतावणी जारी केली आहे, त्यांना अनोंदणीकृत क्रिप्टो मनी ट्रान्समिटिंग सेवांपासून दूर राहण्याचे आवाहन केले आहे. गुरुवारी जारी केलेल्या निवेदनात, एफबीआयने, इंटरनेट क्राइम कम्प्लेंट सेंटर (IC3) द्वारे, फेडरल कायद्यानुसार मनी सर्व्हिसेस बिझनेस (MSBs) म्हणून नोंदणीकृत नसलेल्या कंपन्यांचा वापर करण्याशी संबंधित जोखमींवर जोर दिला.
FBI च्या मते, अमेरिकन लोकांनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे आणि क्रिप्टो सेवांशी संलग्न होण्यापासून परावृत्त केले पाहिजे जे मनी लाँडरिंग विरोधी नियमांचे पालन करण्यात अयशस्वी ठरतात. एजन्सीने योग्य परिश्रम घेण्याचे महत्त्व अधोरेखित केले, व्यक्तींना असे प्लॅटफॉर्म टाळण्याचा सल्ला दिला जे वापरकर्त्यांकडून तुमच्या ग्राहकाची आवश्यक माहिती (KYC) माहिती गोळा करण्याकडे दुर्लक्ष करतात.
KYC माहितीमध्ये सामान्यत: नाव, जन्मतारीख आणि पत्ता यासारख्या वैयक्तिक तपशीलांचा समावेश असतो. या सावधगिरीच्या उपायांचे पालन करून, व्यक्ती अनवधानाने गैर-अनुपालन सेवा वापरण्याची शक्यता कमी करू शकतात.
व्यवसायाची वैधता पडताळण्यात ग्राहकांना मदत करण्यासाठी, FBI ने कंपनी MSB म्हणून नोंदणीकृत आहे की नाही हे तपासण्यासाठी US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) द्वारे प्रदान केलेले साधन वापरण्याची शिफारस केली. उल्लेखनीय म्हणजे, Coinbase आणि Kraken (Payward Financial Inc. कायदेशीर संस्था अंतर्गत कार्यरत) सारख्या प्रमुख क्रिप्टो कंपन्या या साधनाद्वारे ओळखल्या गेल्या.
FBI ने आवश्यक फेडरल परवान्याशिवाय कार्यरत असलेल्या क्रिप्टोकरन्सी सेवांविरूद्ध अलीकडील अंमलबजावणी कृती अधोरेखित केल्या. विनापरवाना क्रिप्टो मनी ट्रान्समिटिंग सेवांचे संरक्षण करणाऱ्या व्यक्तींना कायद्याची अंमलबजावणी करताना आर्थिक अडथळे येऊ शकतात, विशेषत: जर त्यांची क्रिप्टोकरन्सी मालमत्ता बेकायदेशीररीत्या मिळवलेल्या निधीशी जोडलेली असेल.
शिवाय, FBI ने KYC माहितीची विनंती करण्याकडे दुर्लक्ष करणाऱ्या क्रिप्टो सेवांचा वापर करण्यापासून सावधगिरी बाळगली आहे, जे नियामक अनुपालनासंबंधी संभाव्य लाल ध्वज दर्शवितात. एजन्सीने सावध केले की डाउनलोडसाठी उपलब्ध ॲप्स फेडरल अनुपालन मानकांचे पालन करत नाहीत किंवा कायदेशीर व्यवहार सुलभ करू शकत नाहीत.
कायद्याचे पालन करण्याच्या त्याच्या वचनबद्धतेवर जोर देऊन, FBI ने पुनरुच्चार केला की क्रिप्टोकरन्सी मनी ट्रान्समिटिंग सेवा कायदेशीर बंधनांचे उल्लंघन करत असल्याचे आढळून आले आहे आणि ते तपास आणि संभाव्य अंमलबजावणी क्रियांच्या अधीन असतील. गैर-अनुपालक सेवांचा वापर केल्याने या व्यवसायांना लक्ष्य करणाऱ्या कायद्याची अंमलबजावणी करणाऱ्या ऑपरेशन्सनंतर व्यक्तींचा निधीचा प्रवेश धोक्यात येऊ शकतो.
क्रिप्टोकरन्सी लँडस्केप विकसित होत असताना, एफबीआयची सल्लागार अमेरिकन लोकांना क्रिप्टो मनी ट्रान्समिटिंग सेवांमध्ये गुंतण्यापूर्वी दक्षता बाळगण्यासाठी आणि सखोल संशोधन करण्यासाठी एक वेळोवेळी स्मरणपत्र म्हणून काम करते. अनुपालन आणि योग्य परिश्रमाला प्राधान्य देऊन, व्यक्ती त्यांच्या आर्थिक हितांचे रक्षण करू शकतात आणि क्रिप्टो स्पेसमधील बेकायदेशीर क्रियाकलापांशी संबंधित संभाव्य जोखीम कमी करू शकतात.